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风险控制管理师是干什么的?风险控制人员胜任能力要求、工作待遇

职位概要:风险控制人员是根据相关法律法规的要求,运用有效的制度手段对金融公司或机构的整体交易运做实施监督以规避风险。一般风险控制人员不直接参与交易活动,但具体职责会根据不同的机构和公司性质有所差异。例如部分证券咨询机构的风险控制官可以提出中长线交易机会及构想,但无权下达操作指令,随后风险控制人员会对所有的交易计划和交易过程完整记录并提交讨论。

工作内容:

制定公司风险管理的目标,制度,流程,建立担保,评估,资产管理等专业的风险管理体系,推进公司内外部风险的全面防范与控制,包括:1、构建和完善风险分析和评估体系;2、构建和完善风险限额管理体系;3、按照风险限额管理的目标进行投资风险控制;4、对日常投资风险进行跟踪和监控;5、按时进行风险评估,提交风险评估报告,并保证报告质量;6、分析宏观经济、微观经济和市场变化对投资风险的影响;7、对重大投资项目和新业务进行风险评估,并提交评估报告。

风险控制人员职业定义

职业定义:项目风险控制,对客户的信用进行评估、分类、评级、贷后管理等。
相关职业:授信评审员
职业其他名称:风控经理

风险控制人员任务职责

工作内容、任务、职责:

1.按照职能对客户进行分类,并根据相应的标准和准则对客户的信用进行评估。
2.对不同客户的信用风险进行评级,并根据信用风险等级将客户划分为不同的类别,授予不同的信用额度。
3.主要负责对于客户信用风险的评估,其他风险,诸如生物风险、市场风险、政治风险等由相应的其他部门负责。
4.对于客户贷款后的管理,如贷款催收、贷款用途监控等。

工作考核要求:

采用分层考核检查的方式,咨询顾问负责对现场情况进行控制,项目经理会对结果进行总审查。

风险控制人员知识背景

学历要求:本科及以上,最好是硕士研究生。

行业知识背景:了解把握金融行业风控业务的发展方向、大趋势、经济形势、政策制度等。

专业知识背景:

1、学科背景:法律、金融、会计、审计等;
2、知识要求:会计、银行金融、税务、法律(经济法、物权法);
3、行业知识:金融行业的发展方向、大趋势、经济形势、政策制度等;
4、学历要求:本科、研究生及以上。
专业要求:经济学金融学

风险控制人员大学课程

重要的大学课程:金融学 经济法 管理学 会计学 公司法 合同法

重要未开设的大学课程:心理学 职业规划 职业辅导 

风险控制人员职业技能

专业技能:

1、扎实的行业及学科背景知识:风险咨询顾问需要全面的背景知识以及对所涉及行业的深入了解。
2、风险评估能力及提出解决方案的能力:对客户企业相关业务线的了解和与标准结构的对比,在其中准确寻找风险点并提出解决办法。
3、金融学、会计学和工商管理的相关知识要有所掌握,要通过基本知识的学习,对相关的概念和相关知识有所了解和掌握,熟悉工作中出现的相关术语和概念。

通用技能:

1、沟通技术:与客户公司领导层和相关部门工作人员沟通的技能。
2、相关软件工具使用技能:包括EXCEL、PPT、相关统计软件等。
3、知识积累能力:知识资源的获取、吸收、使用与创新是影响个人成长和成功的重要因素。
4、表达能力,对工作的统筹能力,逻辑思维能力,解决问题的能力等。

风险控制人员从业资格

必要项:无硬性要求。附加项:

1、银行从业资格证
2、证券从业资格证
3、CFA/CPA

风险控制人员常用工具

1.最常用的工具主要是word、excel、ppt;
2.SAS在一些部门中也会有所运用,量化模型和数据的使用越来越频繁;
3.Access是较好的工具,可以适当学习。

风险控制人员薪酬待遇

薪酬结构:风险控制人员作为银行的核心业务职位,其薪酬在行业内处于较高水平。一般由基本工资、福利待遇和效益奖励构成,属于低底薪+高奖励的决定方式,这也导致收入的波动和差异较大。

满意度:4(薪酬满意度评分:1点~5点,分别代表“非常不满意”~“非常满意”)

福利制度:一般有五险一金及其他各种企业的正常福利,如业务培训、年假、年终奖等。

风险控制人员工作环境

工作场所:

一般在商务区写字楼办公,交通便利,通常以室内办公为主,工作环境舒适度较高,比较人性化,有固定的工作座位,在与相关部门的访谈阶段工作地方就比较灵活,视对方部门、具体项目而定。办公场所舒适、整洁,整体工作场所的位置和环境都较令人满意。

环境具体描述:

1、上班的时候工作量多,内容比较紧凑,节奏较快,有一定的工作压力;
2、人文环境较为和谐,活动较多,工作氛围较好;
3、团队协作较多,工作过程中经常需要多个不同部门相互协调配合,锻炼个人的协调和配合能力。

风险控制人员发展前景

行业发展前景:发展前景很好,风险控制涉及公司特别是金融行业的公司运营的各个层面。风险管理师有其存在的强大需求和必要。

个人发展路径:1、在技能方向:在日常工作中不断积累相关行业知识和项目工作经验,最终成长为风险管理专家。
2、在职务方向:通过工作经验的积累以及资格认证的考核最终成长为合伙人。
3、典型发展路径:风控专员-风控经理-风控部门负责人-管理层。

职业的就业趋势:国内金融行业发展迅速,特别一些中小型银行崛起,行业的竞争压力增大,特别是在风险控制人员的岗位,因为薪酬与业绩挂钩比较明显,吸引了不少有挑战性的年轻人加入,所以职业竞争日趋激烈,对应届生的要求也越来越高。

风险控制人员职业道德

1、保护客户机密:客户的相关重要信息未经允许不得透露给其他人员。 
2、独立性和客观性:必须保持应有的谨慎,做出合理的判断,在执行专业活动时实现和保持独立性与客观性。 
3、不当陈述:不得有意曲解投资分析、建议、行动或其他专业活动。 
4、不当行为:不得从事涉嫌欺骗、欺诈的职业行为,或做出任何与职业声誉、正直性或专业胜任能力相背离的行为。 

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