技能提升网理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务，因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。
理财规划的目的在于能够使客户不断提高生活品质，即使到年老体弱或收入锐减的时候，也能保持自己所设定的生活水平。理财规划的目标有两个层次：财务安全和财务自由。理财规划是一个评估个人或家庭各方面财务需求的综合过程，它是由专业理财人员通过明确客户理财目标，分析客户的生活、财务现状，从而帮助客户制定出可行的理财方案的一种综合性金融服务。
理财规划师职业定义
职业定义：根据客户的投资需求,为客户提供现金管理类、固定收益类、净值浮动类、衍生类等不同期限、风险和类别的理财产品的专业人员。
职业其他名称：理财经纪人
相关职业：理财顾问、投资顾问
理财规划师任务职责
工作内容、任务、职责：
1.客户资源拓展与维系:定期与客户联系,报告理财产品的收益情况,向客户介绍新的金融服务、理财产品及金融市场动向;跟进与追踪,对新老客户的维护及业务再开发。
2.为客户提供理财咨询和业务服务:提供基于客户需求的投资理财意见;根据营业部中高端客户的交易行为、投资偏好等特点提供一对一专业投资建议。
3.公司锁定区域的潜在客户开发和需求分析,形成分析报告。
4.协助营业部营销团队开展营销活动、拓展营销渠道,举办投资分析讲座、投资者教育、投资沙龙等活动。
5.完成公司要求开展的其它工作。
工作考核要求：
月度、季度、年度销售任务指标，资本管理量，客户评价，开户量。
理财规划师知识背景
学历要求：本科生及以上学历行业知识背景：投资研究和咨询的相关知识;
熟悉股票、基金、债券、融资融券、期权、约定式购回等相关业务,以及相关领域的知识;
全面掌握各种金融工具及相关法律法规。
专业知识背景：具有丰富的金融专业知识,了解国内外投资理财市场的发展;
对宏观经济形势和公司基本面有一定的了解;
人际交往、客户关系及营销策略相关知识。
专业要求：财务管理 经济学 金融学 会计学 法学
大学课程
重要的大学课程：金融学 公司理财 个人理财 经济学原理 理财规划 数理金融 货币金融 企业管理
重要未开设的大学课程：相关法律课程 证券投资 市场营销 沟通技巧 营销策略
职业技能
专业技能：
1.较强的中高端客户市场开拓能力。
2.关系管理能力及优秀的谈判技巧。
3.产品营销规划和销售行为实施的专业能力。
4.对各类证券信息及研究成果能很好的理解转化以服务于客户、销售团队及投资经理。
通用技能：
1.良好的沟通交流与理解能力,语言表达能力。
2.良好的抗压能力。
3.良好的思考、分析和判断能力。
4.良好的团队精神。
5.出色的说服能力。
6.具有较强的学习意识和学习能力。
7.具有良好的工作条理性及较强的执行力。
理财规划师从业资格
必要项：证券从业资格
附加项：
理财师资格
基金交易资格
理财咨询资质
投资咨询资格
理财规划师常用工具
1、计算机。
2、常用办公软件：Word排版与文字编辑、Excel数据处理和报表制作、PPT演示文稿制作、公司OA系统、名片管理。
3、专业软件：Wind、恒生、铭创、同花顺等；数据分析软件：VBA、WIND等。
4、企业自主研发的交易平台。5、通讯软件：微信、qq、邮件。
理财规划师薪酬待遇
薪酬结构：薪酬=基本工资+绩效奖金(佣金提成、开户奖励)+各种奖金(季度奖、年终奖)+津补贴(防暑降温费、年节补贴)
满意度：4（薪酬满意度评分：1点~5点，分别代表“非常不满意”~“非常满意”）
福利制度：福利=五险一金+职业技能培训+法定节假日福利+团队活动+其它福利(旅游、健身卡)
理财规划师工作环境
工作场所：
类似于银行的柜台,开放式的前台,独立的VIP理财室,宽敞舒适,设施便利。
环境具体描述：
1.办公环境比较优越,办公场所较为先进。在业务受理中,不乏公司VIP客户及高价值个人客户,配有高端的财富中心,办公设施便利。
2.没有固定的工作场所或者工作环境,要学会在各种环境下抓紧一切机会发展客户。
3.营业部的电脑配置都非常先进,一般都会提供多种委托方式、多套技术分析系统和丰富的资讯产品供客户自由选择,工作很便利。
发展前景
行业发展前景：
据统计,中国高净值人群中个人可投资资产在1000万元人民币以上的人群数量已达80万人,个人可投资资产规模达到了空前的25万亿元,庞大的高端理财需求正需要个性化的定制理财服务。因此,理财规划师的发展前景广阔。
个人发展路径：
路径一:理财规划师—投资咨询师—高级咨询师—资深咨询师
路径二:理财规划师—高级理财规划师—部门负责人—营业部负责人—分公司负责人
职业的就业趋势：理财规划师的未来发展主要看个人的工作业绩,可以凭业绩逐级晋升。
理财规划师职业道德
1.遵守所有与职业活动相关的法律、法规,自觉抵制不符合法律要求以及职业道德标准的行为;交易过程中不弄虚作假。
2.遵守风控合规规定。
3.尊重客户,对不同资金额度和个人风格的客户平等对待。
4.爱岗敬业:销售类的职业都需要极大的热情和敬业精神。
5.对于所有投资建议和咨询建议都要非常客观真实的呈现,要以学术研究的视角来判断,绝不能掺杂个人偏好。
6.较强的职业忠诚度和企业忠诚度。
