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理财规划师是干嘛的?理财规划师的工作内容和岗位职责、工资、发展前景

理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法,针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标,提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务,因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规,为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案,同时在对方案的不断修正中,满足客户长期的、不断变化的财务需求。

理财规划的目的在于能够使客户不断提高生活品质,即使到年老体弱或收入锐减的时候,也能保持自己所设定的生活水平。理财规划的目标有两个层次:财务安全和财务自由。理财规划是一个评估个人或家庭各方面财务需求的综合过程,它是由专业理财人员通过明确客户理财目标,分析客户的生活、财务现状,从而帮助客户制定出可行的理财方案的一种综合性金融服务。

理财规划师职业定义

职业定义:根据客户的投资需求,为客户提供现金管理类、固定收益类、净值浮动类、衍生类等不同期限、风险和类别的理财产品的专业人员。
职业其他名称:理财经纪人
相关职业:理财顾问、投资顾问

理财规划师任务职责

工作内容、任务、职责:

1.客户资源拓展与维系:定期与客户联系,报告理财产品的收益情况,向客户介绍新的金融服务、理财产品及金融市场动向;跟进与追踪,对新老客户的维护及业务再开发。
2.为客户提供理财咨询和业务服务:提供基于客户需求的投资理财意见;根据营业部中高端客户的交易行为、投资偏好等特点提供一对一专业投资建议。
3.公司锁定区域的潜在客户开发和需求分析,形成分析报告。
4.协助营业部营销团队开展营销活动、拓展营销渠道,举办投资分析讲座、投资者教育、投资沙龙等活动。
5.完成公司要求开展的其它工作。

工作考核要求:

月度、季度、年度销售任务指标,资本管理量,客户评价,开户量。

理财规划师知识背景

学历要求:本科生及以上学历行业知识背景:投资研究和咨询的相关知识;
熟悉股票、基金、债券、融资融券、期权、约定式购回等相关业务,以及相关领域的知识;
全面掌握各种金融工具及相关法律法规。
专业知识背景:具有丰富的金融专业知识,了解国内外投资理财市场的发展;
对宏观经济形势和公司基本面有一定的了解;
人际交往、客户关系及营销策略相关知识。
专业要求:财务管理 经济学 金融学 会计学 法学

大学课程

重要的大学课程:金融学 公司理财 个人理财 经济学原理 理财规划 数理金融 货币金融 企业管理

重要未开设的大学课程:相关法律课程 证券投资 市场营销 沟通技巧 营销策略

职业技能

专业技能:

1.较强的中高端客户市场开拓能力。
2.关系管理能力及优秀的谈判技巧。
3.产品营销规划和销售行为实施的专业能力。
4.对各类证券信息及研究成果能很好的理解转化以服务于客户、销售团队及投资经理。

通用技能:

1.良好的沟通交流与理解能力,语言表达能力。
2.良好的抗压能力。
3.良好的思考、分析和判断能力。
4.良好的团队精神。
5.出色的说服能力。
6.具有较强的学习意识和学习能力。
7.具有良好的工作条理性及较强的执行力。

理财规划师从业资格

必要项:证券从业资格

附加项:

理财师资格
基金交易资格
理财咨询资质
投资咨询资格

理财规划师常用工具

1、计算机。 
2、常用办公软件:Word排版与文字编辑、Excel数据处理和报表制作、PPT演示文稿制作、公司OA系统、名片管理。
3、专业软件:Wind、恒生、铭创、同花顺等;数据分析软件:VBA、WIND等。
4、企业自主研发的交易平台。5、通讯软件:微信、qq、邮件。

理财规划师薪酬待遇

薪酬结构:薪酬=基本工资+绩效奖金(佣金提成、开户奖励)+各种奖金(季度奖、年终奖)+津补贴(防暑降温费、年节补贴)

满意度:4(薪酬满意度评分:1点~5点,分别代表“非常不满意”~“非常满意”)

福利制度:福利=五险一金+职业技能培训+法定节假日福利+团队活动+其它福利(旅游、健身卡)

理财规划师工作环境

工作场所:

类似于银行的柜台,开放式的前台,独立的VIP理财室,宽敞舒适,设施便利。

环境具体描述:

1.办公环境比较优越,办公场所较为先进。在业务受理中,不乏公司VIP客户及高价值个人客户,配有高端的财富中心,办公设施便利。
2.没有固定的工作场所或者工作环境,要学会在各种环境下抓紧一切机会发展客户。
3.营业部的电脑配置都非常先进,一般都会提供多种委托方式、多套技术分析系统和丰富的资讯产品供客户自由选择,工作很便利。

发展前景

行业发展前景:

据统计,中国高净值人群中个人可投资资产在1000万元人民币以上的人群数量已达80万人,个人可投资资产规模达到了空前的25万亿元,庞大的高端理财需求正需要个性化的定制理财服务。因此,理财规划师的发展前景广阔。

个人发展路径:

路径一:理财规划师—投资咨询师—高级咨询师—资深咨询师
路径二:理财规划师—高级理财规划师—部门负责人—营业部负责人—分公司负责人

职业的就业趋势:理财规划师的未来发展主要看个人的工作业绩,可以凭业绩逐级晋升。

理财规划师职业道德

1.遵守所有与职业活动相关的法律、法规,自觉抵制不符合法律要求以及职业道德标准的行为;交易过程中不弄虚作假。
2.遵守风控合规规定。
3.尊重客户,对不同资金额度和个人风格的客户平等对待。
4.爱岗敬业:销售类的职业都需要极大的热情和敬业精神。
5.对于所有投资建议和咨询建议都要非常客观真实的呈现,要以学术研究的视角来判断,绝不能掺杂个人偏好。
6.较强的职业忠诚度和企业忠诚度。

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