技能提升网周五更新资金表时，财务负责人发现第六周的期末余额会跌到安全线以下。表面上还有一批大额应收，但其中一笔尚未验收，另一笔付款日只来自销售口头判断。工资、税费和核心供应商付款却都有明确日期。
八周预测的价值不在于给出一个看似精确的余额，而在于告诉经营者缺口从哪一天开始、哪些假设一变就会触发风险。AI可以整理情景和提示冲突，催款、延付或融资仍要由有权限的人决定。
先锁定真实的期初现金
以银行可用余额为起点，分开受限资金、尚未到账的收款和已经发起但未扣账的付款。不同账户的时区、币种和到账规则也要注明。把账面余额直接当成可用余额，预测会从第一格就错。
- 银行账户与余额截止时间
- 受限资金和最低保留额
- 已提交未扣账付款
- 在途收款与预计到账依据
给流入加上证据等级
合同金额不等于本周能收的钱。应收要沿着开票、送达、验收、争议和客户付款安排逐笔判断。没有客户确认的日期放入延迟情景，正在争议的金额不要混进基础情景。
| 状态 | 可用证据 | 预测处理 |
|---|---|---|
| 付款日已确认 | 客户书面确认与历史表现 | 进入基础情景并保留延迟备选 |
| 已开票待验收 | 发票与验收负责人 | 按验收进度设置区间 |
| 存在争议 | 争议记录与责任人 | 从基础情景移出 |
| 仅销售判断 | 沟通记录不足 | 作为乐观情景，不当承诺 |
支出先分不能动和可以谈
工资、税费、社保和维持交付的关键支出通常有更硬的时间要求。营销试验、非关键采购或尚未启动的项目可能有调整空间。每笔可延期支出都写清合同后果、供应商影响和最后决定日，避免只按金额从大到小砍。
三个动作要在同一张表里比较
| 动作 | 触发信号 | 同时检查 |
|---|---|---|
| 催款 | 已完成交付且付款条件满足 | 客户关系、争议与责任人 |
| 延付 | 支出可协商且不影响核心交付 | 合同、信用与替代安排 |
| 融资或授信 | 基础情景仍出现缺口 | 所需时间、条件与偿还压力 |
| 缩减支出 | 缺口来自持续性成本 | 业务影响与恢复条件 |
行动表要写金额、负责人、最晚完成日和失败后的备选。预测每天变化时，只更新受影响的现金行和决定，不要每次重新解释整家公司。
先用边界样本校准
选一个确定到账、一个可能延迟和一个存在争议的应收，再加入工资、税费与两笔可协商支出，检查缺口日期是否随证据变化而移动。先确认字段能对应、规则能区分边界项，再扩大到完整范围。首轮测试的目标是发现漏项和误判方向，不追求一次给完所有结论。
角色：财务负责人或创业公司经营者。
触发：滚动资金预测显示未来数周可能出现现金缺口，但应收、应付和可调整支出分散在不同表格。
资料：银行余额、应收账龄与预计回款日、应付计划、工资税费、已承诺支出、融资与授信条件。
判断：先催哪些款、延后哪些非关键付款、是否需要启动融资或授信。
交付：八周现金滚动表、缺口日期、行动优先级和情景对比。
要求：每条结论标出证据位置、资料版本、未知项和需要谁确认，只生成建议与复核记录。
AI输出怎样交给下一位负责人
| 能力步骤 | 接收资料 | 交付结果 |
|---|---|---|
| 把银行、应收、应付和刚性支出整理为同一现金快照 | 本步骤对应资料 | 可交接结果 |
| 基于到账概率和付款调整生成滚动情景 | 本步骤对应资料 | 可交接结果 |
最终应交付八周现金滚动表、缺口日期、行动优先级和情景对比。每个结论都保留输入版本、原始位置、人工修改和批准状态，接手人可以从异常行继续，而不是重新读完整资料。
这些情况必须停下来转人工
- 关键资料缺少版本、时间范围或唯一编号
- 不同来源给出冲突事实，且没有已授权的基准
- 动作会直接触发付款、合同、权限、生产、人事或对外承诺
- 继续处理可能导致把时间不确定的回款当成可用现金，导致工资、税费或关键供应商付款违约
停止自动处理后，保留已经完成的证据整理和影响范围，标出阻塞项、接管人和期望回复时间。不要清空结果，也不要用模型猜测填补缺口。
相关Skill怎样接力
Cash Flow Snapshot负责把应收、应付、期初现金和固定成本整理为滚动现金快照；forecast负责基于到账概率、阶段和已知承诺生成多个预测情景。两项能力接力使用，前一步的输出要成为后一步可复核的输入。
两项 Skill 都只提供预测和证据整理。它们不能代替银行余额确认，也不能自动向客户催款、延后合同付款或申请融资。
