技能提升网供应商邮件里写着“原账户停用，请从今天起打到新账户”。附件有盖章函，联系人也确实是熟悉的名字。问题是，邮件地址比平时多了一个字母，回拨电话又来自附件本身。
这种变更不能靠一张函或一次聊天记录放行。AI可以整理差异、检查材料和生成待确认清单，但独立回拨、双人批准和最终主数据写入必须由有权限的人完成。
先确认这次任务的边界
先冻结变更前的供应商资料。记录供应商统一名称、税号、原账户、开户行、已登记联系人和最后一次正常付款日期。没有这份基线，后续只能证明“新材料彼此一致”，却无法证明它与既有供应商关系一致。
本次输入包括账户变更函、供应商主数据、历史付款账户、独立回拨记录。收集材料时保留原文件、导出时间、来源负责人和适用期间。发现文件缺页、版本不明或关键字段为空时，先登记缺口，不要让AI按常见做法补出一个看似完整的答案。
把资料放进同一条证据链
回拨号码不能从变更邮件或附件中直接取用，应从已经验证的合同、供应商主数据或历史通信录获取。回拨时不要只问“是不是你们改的”，还要确认新账户户名、变更原因、生效日期和提出申请的人。
vendor-check用于核验供应商身份、资料、风险和准入证据；PDF Skill用于读取、提取并渲染核验PDF材料；XLSX Skill用于整理、计算并检查电子表格中的字段、公式和异常。这些能力负责整理和检查，不代替业务负责人批准高风险结论。
AI先做初筛 人来作出决定
账户主体不一致、要求紧急付款、联系人同时变更、附件格式异常、拒绝回拨或催促绕过流程，都应进入高风险队列。AI可以把这些信号集中展示，不能替代采购或财务作出反欺诈判断。
处理过程应保留原值、标准化值、匹配结果、命中规则和证据位置。正常项可以批量通过基础检查，异常项则回到原始材料。任何会改变付款、合同、员工资格、客户承诺、生产安排或对外结论的决定，都需要对应岗位负责人确认。
异常项不能被平均结果盖住
放行记录应包括核验人、复核人、证据位置、回拨时间和主数据生效时间。第一次向新账户付款时仍要保留额外复核，避免“资料更新正确”被误当成“付款一定安全”。
边界记录通常比平均记录更值得看。应主动检查日期恰好落在截止日、名称相似但主体不同、金额接近阈值、同一编号重复、资料在处理中途变更以及多个规则同时命中的情况。无法确认时使用待确认状态，不要硬分到正常或异常。
交付物要让下一位复核人接得住
最终交付是账户变更核验包和主数据更新放行结论。除了结果本身，还要包含数据截止时间、规则版本、异常原因、证据位置、处理人和批准状态。读者应能从一条结果回到原记录，而不是只能看到AI给出的结论。
建议把结果分为可直接进入下一步、补齐资料后复核、需要负责人判断和必须停止四类。这样的状态比一列二选一更适合真实工作，也能避免未完成事项在交接时被误认为已经关闭。
发布或执行前做一次反向检查
先从交付物中抽取几条记录，反查它们能否找到完整输入和规则依据；再从原始资料抽几条记录，确认没有在整理过程中漏掉。数量、金额、人员或文件总数存在控制数时，还应做总体勾稽。
这一步重点防止错误更新可能造成款项转入欺诈账户且难以追回。如果抽查发现同类问题，不应只修当前一条，而要扩大范围，重新运行对应规则，并记录修正前后的差异。
人工复核应当在什么地方停下来
AI适合读文件、找差异、做计算、生成清单和整理说明。它不能证明输入资料真实，也不能越过组织的授权流程。涉及身份真伪、法律效力、政策解释、重大例外和对外承诺时，输出应明确写成建议或待确认。
完成标准不是表格没有空白，而是关键事实有来源、异常有去向、决定有负责人、交付物可回查。达到这四点后，这项工作才适合进入正式审批、执行或发布。
